ما الفرق بين بطاقة سيجنتشر وانفينت الراجحي 1445

ما هو الفرق بين بطاقة سيجنتشر وانفينت الراجحي وما هي المزايا المميزة لكل بطاقة؟ سنلقي نظرة عن كثب على هاتين البطاقتين التي يُقدمها بنك الراجحي والتي تُعتبرا من بين الخيارات الاستثنائية التي يمكن للعملاء اختيارها، سواء كانوا مواطنين سعوديين أو مقيمين في المملكة.

بطاقة سيجنتشر الراجحي

بطاقة “سيجنتشر” الائتمانية تُقدم قوة ومكافآت كبيرة لكافة عملائها إنها تُعتبر الخيار الأمثل لمن يبحثون عن مرونة في تسديد تمويلاتهم، حيث تمنح حد ائتمانيًا مرتفعًا وتسمح بالسداد المرن من خلال تقسيط الدفعات الشهرية يتيح استخدامها للمستخدمين إيداع مبلغ محدد في حساب البطاقة الائتمانية واستخدام هذا المبلغ للسحب النقدي أو دفع المشتريات بسهولة.

بطاقة إنفينيت الراجحي

رسوم الإصدار للبطاقة تبلغ 5 ريالات سعودية، وتشمل ضريبة القيمة المضافة وفي الوقت الحالي، الإصدار مجاني حتى تاريخ 30 نوفمبر 2021 بالنسبة للبطاقة الثالثة، فإن رسوم الإصدار تصل إلى 500 ريال سعودي  حد الائتمان يختلف وفقًا للراتب الشهري الذي يتقاضاه العميل أما رسوم تحويل العملات الأجنبية فتبلغ 16%، ورسوم السحب النقدي تبلغ 75 ريال سعودي.

الفرق بين بطاقة سيجنتشر وانفينت الراجحي

بطاقتي “سيجنتشر” و “انفينيت” هما عبارة عن بطاقات ائتمانية تُقدمها بنك الراجحي لعملائه، ولكل منهما مميزات تختلف عن الأخرى وفقًا لاحتياجات العملاء واستخداماتهم الشخصية فيما يلي ملخص مبسط الفرق بين بطاقة سيجنتشر وانفينت الراجحي:

سيجنتشر

• بطاقة “سيجنتشر” تكلف 908.5 ريالًا سعوديًا مع ضريبة القيمة المضافة، ولكن في الوقت الحالي، الإصدار مجاني حتى نهاية نوفمبر بينما بطاقة “انفينيت” تكلف 1138.5 ريالًا سعوديًا مع الضريبة، وأيضًا مجانية حتى نفس التاريخ.
•  تكون رسوم إصدار البطاقة الثالثة لـ “سيجنتشر” ثلاثمائة ريال سعودي، بينما تكون خمسمائة ريال سعودي

نفينيت

•  يتغير الحد الائتماني حسب الراتب الشهري للعميل في حالة “سيجنتشر”، وكذلك في حالة “انفينيت”.
•  لا يوجد اختلاف في رسوم تحويل العملات الأجنبية، حيث تبلغ 3.16٪ لكلتا البطاقتين.
•  سوف يتم تحصيل 75 ريالًا سعوديًا لكل من “سيجنتشر” و “انفينيت” عند سحب النقود نقدًا.

مميزات بطاقة سيجنتشر

بطاقة “سيجنتشر” من بنك الراجحي هي واحدة من البطاقات الائتمانية المميزة التي يقدمها البنك لعملائه، سواء كانوا مواطنين سعوديين أم وافدين تتميز هذه البطاقة بالعديد من المزايا والخدمات، بما في ذلك:

1. تمنح بطاقة “سيجنتشر” المستخدم نقاطًا مكافأة عند كل عملية شراء، حيث يمكن للعميل الحصول على خمس نقاط عن كل ريال سعودي للمشتريات داخل المملكة وستة نقاط للمشتريات خارج المملكة.
2. يمكن استخدام البطاقة لدفع الفواتير وإجراء عمليات الحجز عبر الإنترنت مثل حجز الفنادق وشراء تذاكر الطيران.
3.  تتيح البطاقة الوصول إلى أكثر من ألف صالة انتظار في مختلف مطارات العالم.
4.  الحد الأدنى لسداد المبالغ المستحقة على البطاقة هو 5٪ فقط.
5. تتيح البطاقة ترقية غرف الفنادق وتقديم وجبات إفطار مجانية وإمكانية تأخير موعد الخروج.
6.  تأتي مع بطاقة قسيمة للطعام تبلغ 25 دولارًا.
7.  برنامج خاص لتسهيل تقسيط المشتريات بدون رسوم إضافية.
8. إمكانية إصدار بطاقات ائتمانية إضافية للأفراد في الأسرة.
9.  تقديم خصومات كبيرة في العديد من نقاط البيع.
10. ميزة Visa Checkout لتسهيل عمليات الدفع الإلكترونية.
11. برنامج حماية للمشتريات من السرقة أو الضرر.
12.  تمديد فترة الضمان للمشتريات المدفوعة باستخدام البطاقة.
13. وصول إلى صالة كبار الزوار في أكثر من 25 مطارًا حول العالم.

اقراء ايضا حل مشكلة تطبيق الراجحي خطأ في النظام الراجحي

مزايا بطاقة انفينت

معرفة الفرق بين بطاقة سيجنتشر وانفينت الراجحي  توضح للعميل ميزات كل من هذه البطاقات الائتمانية بطاقة “انفينت” تقدم العديد من المزايا، بما في ذلك:

1.  يمكن لصاحب بطاقة “انفينت” شراء أي سلعة غير متعارضة مع الشريعة الإسلامية داخل المملكة وكسب 3 نقاط مقابل كل ريال سعودي للمشتريات المحلية.
2. يمكن لصاحبها استخدامها لعمليات السحب النقدي من أجهزة الصراف الآلي.
3. توفير خصومات على سعر المشتريات أو المبالغ المالية المسحوبة تلقائيًا من الحساب أو الودائع.
4. القدرة على استخدام البطاقة في أكثر من 900 مطار حول العالم، مع تقديم ست زيارات مجانية لمطارات مختلفة.
5.  قبول بطاقة “انفينت” في أكثر من 900 جهاز صراف آلي مختلف في العالم.
6. إمكانية إصدار بطاقتين إضافيتين بشكل مجاني لأفراد الأسرة، مع إمكانية الحصول على بطاقات إضافية إضافية مع دفع رسوم إضافية.
7.  بإمكان العميل استخدام بطاقة “انفينت” للشراء الدولي وكسب أربع نقاط على كل عملية شراء دولية.
8.  في حالة استخدام البطاقة لشراء منتج ينتهك تعاليم الشريعة الإسلامية، يتم إلغاء تفعيل البطاقة فورًا بدون رجعة.

عيوب بطاقة سيجنتشر الراجحي

على الرغم من تقديم بطاقة سيجنتشر الراجحي العديد من المزايا والخدمات، إلا أنها تشكو بعض عيوب بطاقة سيجنتشر الراجحي  التي يجري توضيحها فيما يلي:

• تكلفة الإصدار الأولي للبطاقة تبلغ 790 ريال سعودي، وهي تعتبر مبلغًا مرتفعًا بالمقارنة مع رسوم بطاقات الائتمان المقدمة من بنوك أخرى في المملكة.
• هامش الربح منخفض جدًا حيث يبلغ 1% فقط على تسديد الالتزامات الشهرية وعمليات الشراء.
• رسوم إصدار بدل فاقد لبطاقات المرابحة في بعض البنوك السعودية تكون مجانية تمامًا، بينما في بنك الراجحي تُفرض رسوم تبلغ 50 ريال سعودي.
• الرسوم المفروضة على عمليات تحويل العملات الأجنبية مرتفعة، حيث تصل إلى 16%، بينما تكون في البنوك السعودية الأخرى 1% فقط.

رسوم بطاقة سجنتشر وبطاقة انفينت الراجحي

تحليل الفرق  بطاقة سيجنتشر وانفينت الراجحي بين الرسوم السنوية لاستخدام الخدمات المصرفية لبطاقتي سجنتشر وإنفينت الراجحي يمكن أن يساعد في فهم الاختلافات بينهما. يظهر هذا التمييز في السياق التالي:

رسوم بطاقة سيجنتشر الراجحي

رسوم الاشتراك السنوية في البطاقة تبلغ 790 ريال سعودي، ويتاح لحاملي البطاقة الحصول على بطاقتين إضافيتين بشكل مجاني. في حال الرغبة في الحصول على بطاقة إضافية ثالثة وأكثر، يتم تطبيق رسوم بقيمة 300 ريال سعودي.

يُحدد معدل الربح الشهري الثابت عند 1.99%، ويُختار الحد الأعلى بين 5% من المديونية الشهرية أو 100 ريال سعودي كحد أدنى للسداد الشهري.

تُفرض رسوم بنسبة 2.75% على العمليات الدولية، وقيمة رسوم الاستعلام عن الرصيد دوليًا تبلغ 3.50 ريال سعودي فيما يتعلق برسوم السحب النقدي لمبالغ تزيد عن 5,000 ريال سعودي، يُفرض رسم إما 300 ريال سعودي أو نسبة 3% من قيمة المبلغ المسحوب، حيث يتم خصم النسبة الأقل.

تكون رسوم إعادة إصدار البطاقة بقيمة 50 ريال سعودي، ورسوم السحب النقدي تبلغ 75 ريال سعودي في حالة الاعتراض الخاطئ، يُفرض رسم بقيمة 50 ريال سعودي، وتُطبق رسوم بقيمة 150 ريال سعودي للحصول على نسخة من إيصال الشراء.

رسوم بطاقة إنفينت الراجحي

• تكلفة الاشتراك السنوي في البطاقة تبلغ 990 ريال سعودي، ويُمنح حامل البطاقة بطاقتين إضافيتين مجانًا. للحصول على بطاقة إضافية ثالثة وما بعدها، يتم تطبيق رسوم قدرها 500 ريال سعودي.
• يتم تحديد معدل الربح الشهري الثابت عند 1.99%، ويتم اختيار الحد الأعلى بين 5% من المديونية الشهرية أو 100 ريال سعودي كحد أدنى للسداد الشهري.
• تُفرض رسوم بنسبة 2.75% على العمليات الدولية، وتبلغ قيمة رسوم الاستعلام عن الرصيد دوليًا 3.50 ريال سعودي في حالة السحب النقدي بمبلغ يزيد عن 5,000 ريال سعودي، يُفرض رسم إما 300 ريال سعودي أو نسبة 3% من قيمة المبلغ المسحوب، حسب النسبة الأقل.
• تُفرض رسوم إعادة إصدار البطاقة بقيمة 50 ريال سعودي، وتكون رسوم السحب النقدي 75 ريال سعودي. في حالة الاعتراض الخاطئ، يتم فرض رسم قدره 50 ريال سعودي  أما رسوم الحصول على نسخة من إيصال الشراء، فتبلغ 150 ريال سعودي.

كم رصيد بطاقة سيجنتشر الراجحي وبطاقة انفينت الراجحي

الفرق بين بطاقة سيجنتشر وانفينت الراجحي يُمكن الاستفادة من رصيد وقسائم الشراء المتاحة في بطاقة الائتمان خلال فترة شهر واحد، حيث يتم تلقائيًا تحديد الحد الشهري للاستهلاك بناءً على تاريخ الحصول على البطاقة. يُتيح للعميل أيضًا تحديد الحد الأدنى والحد الأقصى للبطاقة الائتمانية التي يمتلكها.

على سبيل المثال، يكون الحد الأدنى للمشتريات خلال شهرين كالتالي:

• بطاقة سيجنتشر: 10,000.00 ريال سعودي، مع إمكانية الاستفادة من نسبة قسيمة شرائية بقيمة 500.00 ريال سعودي.
• بطاقة انفينت: 15,000.00 ريال سعودي، مع إمكانية الاستفادة من مشتريات إضافية بقيمة 1000.00 ريال سعودي.
• كما يتم تحديد الحد الأدنى لمشتريات النساء على مدار شهرين بقيمة 10,000.00 ريال سعودي، مع فرصة الاستفادة من قسائم شرائية تصل قيمتها إلى 500.00 ريال سعودي.
•  هذه السياسة تسمح للعملاء بالاستفادة القصوى من فوائد البطاقة الائتمانية وتناسب احتياجاتهم وأسلوب حياتهم.

اقراء ايضا هل فتح محفظة في الراجحي مجاني

اقراء ايضا  تجديد بطاقة الراجحي بعد انتهائها اون لاين

مدة صلاحية بطاقة سجنتشر وبطاقة انفينت الراجحي

بعد انتهاء فترة الصلاحية لجميع البطاقات الائتمانية، يصبح استخدامها غير ممكن حتى يتم تفعيلها من جديد في هذا السياق، سنلقي الضوء على فترة صلاحية بطاقتي سجنتشر وانفينت الراجحي، حيث تظل صالحة لمدة ثلاث سنوات من تاريخ الاصدار يتم تجديد هاتين البطاقتين تلقائياً من قبل المصرف عند انقضاء صلاحيتها، حيث يمتد تجديدها لثلاث سنوات إضافية يتم خصم رسوم التجديد من حساب البطاقة، وفي حالة فقدان أو تلف البطاقة يتم خصم رسوم التجديد مرة أخرى هذا يعكس التزامنا بتوفير خدمات مالية ذات مصداقية وجودة، مما يعزز الثقة والاعتماد على بطاقاتنا الائتمانية.

اقراء ايضا نموذج خطاب تعريف بالراتب لبنك الراجحي

اقراء ايضا  مشكلة اضافة مستفيد محلي في الراجحي

شروط استخراج بطاقة سجنتشر وبطاقة انفينت الراجحي

بعد معرفة الفرق بين بطاقة سيجنتشر وانفينت الراجحي  نعرض الشروط لضمان الحصول على بطاقتي سجنتشر وانفينت من الراجحي، يجب على العميل تلبية الشروط التالية:

1. يجب أن يكون عمر المتقدم 18 عامًا أو أكثر.
2. يجب على المتقدم أن يمتلك حسابًا جاريًا في مصرف الراجحي.
3. لا يمكن للعميل الحصول على دفتر شيكات خاص بحساب البطاقة.
4. يجب على المتقدم الموافقة على جميع الشروط والأحكام، بما في ذلك الرسوم والضرائب المطبقة.
5. يجب على العميل إيداع المبلغ المستحق قبل اليوم 25 من الشهر الميلادي.
6. يتعين تقديم خطاب تعريف من جهة العمل كشرط أساسي.
7. يجب تقديم طلب مرفق بصورة من الهوية للمواطنين السعوديين أو جواز السفر للمقيمين، مع التأكد من صلاحية هذه الأوراق.
8. يتعين تقديم طلب خطي عند زيارة أقرب فرع للراجحي للحصول على البطاقة المرغوبة.”

فهم الفرق بين بطاقة سيجنتشر وانفينت الراجحي يعد أمرًا بالغ الأهمية سواء كان الشخص مواطنًا أو مقيمًا ومن الجدير بالذكر أن البنك يقدم مزايا متساوية لحاملي هاتين البطاقتين دون أي تمييز.